Unser Spezialistenteam steht Ihnen mit Qualifikation, Erfahrung und Verantwortungsbewusstsein als wichtige Partner für Ihren Anlageerfolg beiseite.
Vermögensberatung
Nur wenn alle Zutaten sehr gut zusammen passen, erhält man ein perfektes Ergebnis.
Kompetenz, Individualität, Vielseitigkeit und Persönlichkeit ergeben die nötige Beratungsqualität, um Ihre finanziellen Ziele zu verwirklichen.
Ihre Ziele verfolgen
Um ein Vermögen aufzubauen braucht es einige weise wie auch mutige Entscheidungen, Ausdauer und viel Vertrauen in die eigenen Fähigkeiten.
Ein solches Vermögen aber durch die Unwägbarkeiten des Marktes bzw. des Lebens zu steuern, ohne zu hohe Risiken einzugehen und dennoch einen möglichst hohen Gewinn zu erzielen, ist ebenfalls eine sehr anspruchsvolle Aufgabe.
Von der Wahl der richtigen Geldanlage, über die Betrachtung der vielen steuerlichen Aspekte, bis zur Sicherung der zukünftigen Liquidität sind viele wichtige Aufgaben bei der Verwaltung des Vermögens zu bewältigen.
Die ganzheitliche Steuerung ist ebenso wie der Aufbau des Vermögens mit viel Erfahrung und Sachkenntnis zu meistern.
Eine solide, ganzheitliche Finanzplanung ist die Grundlage dafür, die gesteckten Ziele im Leben sicher zu erreichen. Eine solche Vorgehensweise ist somit auch ein wesentlicher Teil der gesamten Lebensplanung.
Wir helfen Ihnen, die gesteckten Ziele in Ihrem Leben zu erreichen. Dazu ist eine vertrauensvolle, professionelle Zusammenarbeit von großer Bedeutung. Unter dem Reiter "Ihr Team vor Ort" finden Sie Ihre Vermögensberater, dessen Qualifikationen und Erfahrungen Garant dafür sind, einen solchen Finanzplan gemeinsam mit Ihnen zu erstellen.
Ihr Finanzplan
So entsteht ein Finanzplan, der eine wesentliche Säule einer erfolgreichen Lebensplanung darstellt:
Stufe für Stufe zum Erfolg
Wir wollen Ihnen nur Produktlösungen vorschlagen, die exakt zu Ihrer persönlichen Lebensplanung passen. Damit keine Produktüberschneidungen oder Lücken auftreten, ist es sehr wichtig zunächst einen Finanzplan zu erstellen, der ein harmonisches miteinander der einzelnen Produkte und Maßnahmen gewährleistet.
Folgende Stufen sind notwendig, um einen effektiven Finanzplan zu erstellen:
Am Anfang stehen Ihre Ziele und Wünsche: Hier geht es um eine umfassende Bestandsaufnahme Ihres Vermögens mit all seinen Bestandteilen sowie Ihrer persönlichen Wünsche und Ziele im Leben.
Gemeinsame Analyse Ihres Vermögens: Durch eine systematische Analyse der Vermögensbausteine wird nach Schwachstellen und Möglichkeiten der Optimierung gefahndet.
Aufbau eines ganzheitlichen persönlichen Finanzplans: Alle in der Analyse erkannten Schwachstellen werden beseitigt, sowie alle gesichteten Möglichkeiten genutzt. Der Finanzplan entsteht.
Die zum Finanzplan passenden Produkte werden ausgewählt: Über unseren Finanzverbund hinaus werden Ihnen die besten, leistungsfähigsten Produkte vorgeschlagen.
Umsetzung des Finanzplans und kontinuierliche Erfolgskontrolle, sowie gegebenenfalls Anpassung des Finanzplans: Um dauerhaft gewährleisten zu können, dass der Finanzplan optimal „eingestellt“ ist, müssen in regelmäßigen Abständen alle Inhalte auf Ihre zeitgemäße Ausrichtung hin überprüft werden.
Ihre persönlichen Ziele punktgenau realisieren: Die Finanzplanung versucht sich an die unterschiedlich gesetzten Ziele im Verlauf Ihres Lebens anzunähern um diese möglichst umfassend zu realisieren.
Ihr Strategie-Depot
Professionelle Produktauswahl bedeutet für uns, über die eigenen Produkte und Verbundpartner hinaus, auch mit vielen weiteren Finanzdienstleistern zusammenzuarbeiten.
Die jüngsten Kurseinbrüche an den Finanzmärkten haben gezeigt, dass aktives Management nötig ist, um auftretenden Risiken durch Veränderung der Assetquoten zu minimieren. Trotzdem schaffen es nur wenige Investmentfonds und Vermögensverwalter nachhaltig besser als der Markt zu sein.
Unser Anspruch ist es die besten Investmentfonds aus einer Vielzahl von Produkten zu selektieren und in Risikoklassen einzustufen. Im Rahmen des Odenwald-Strategie-Depots stellen wir eine breit gestreute Auswahl von Investmentfonds zusammen, die individuell zu den Anlegerwünschen passen.
In diesem Bereich gehört die Raiffeisen-Volksbank Miltenberg zu den führenden Genossenschaftsbanken in Deutschland. Als Basisinvestment werden die Strategiedepots um individuelle Anlagethemen ergänzt und zu einem persönlichen Anlegerdepot vereint.
